UmweltBank schließt Geschäftsjahr 2022 erfolgreich ab und beginnt
umfassende Transformation (FOTO)
Nürnberg (ots) - Die UmweltBank hat das Geschäftsjahr 2022 erfolgreich
abgeschlossen. Auf Basis vorläufiger Zahlen stieg die Bilanzsumme auf 6 Mrd.
Euro (2021: 5,9 Mrd. Euro). Das Ergebnis vor Steuern und Rücklagenbildung betrug
39,2 Mio. Euro und übertraf damit den Vorjahreswert um rund 3 Prozent.
Gemischtes Bild im Kreditgeschäft
Im abgelaufenen Geschäftsjahr reichte die UmweltBank neue Darlehen in Höhe von
623 Mio. Euro aus. So stieg das Volumen der Umweltkredite im Bestand um rund 4,5
Prozent auf 3,7 Mrd. Euro. Bei der Finanzierung von erneuerbaren Energien
verzeichnete die grüne Bank wieder eine hohe Nachfrage. Bei privaten
Baufinanzierungen verlief das Geschäft jedoch ab der zweiten Jahreshälfte
verhalten. "Die gestiegenen Zinsen in Kombination mit hohen Kauf- und Baupreisen
erschweren die Umsetzung vieler Projekte", kommentiert Goran Basic, Mitglied des
Vorstands. Das Geschäft mit gewerblichen Immobilien zeigte sich 2022 hingegen
robust.
Zinswende kurzfristig herausfordernd, mittel- und langfristig positiv
Die EZB hat 2022 die Zinswende eingeleitet und hält an ihrer restriktiven
Geldpolitik fest. Kurzfristig sind Geschwindigkeit und Höhe der Zinsanhebungen
für die Zinsmarge der UmweltBank herausfordernd. "Im Kreditgeschäft trifft ein
hoher Bestand an Darlehen mit langfristiger Zinsbindung zu niedrigen Zinssätzen
auf Spareinlagen mit kurzer Bindung und aktuell steigenden Zinssätzen", erklärt
Heike Schmitz, Mitglied des Vorstands. Neue Darlehen und Prolongationen kann die
Bank zu deutlich höheren Zinssätzen vergeben als noch vor einem Jahr, die
Zinsmarge profitiert davon erst mittel- bis langfristig.
Neben der Kreditvergabe investiert die UmweltBank in Wind- und Solarparks sowie
bezahlbaren und ökologischen Wohnraum. Damit baut die Bank sukzessive ein
nachhaltiges und rentables Projektportfolio auf, dessen steigende Ausschüttungen
in naher Zukunft einen deutlichen Beitrag zum Ergebnis liefern sollen. Daneben
sind bei günstigen Marktbedingungen auch einzelne Projektverkäufe denkbar - und
somit weitere attraktive Ergebnisbeiträge möglich.
UmweltSpektrum-Fonds auf Wachstumskurs
Die drei hauseigenen Fonds der Marke UmweltSpektrum verzeichneten per 31.
Dezember 2022 ein Volumen von rund 131 Mio. Euro - und somit einen Zuwachs von
31 % im Jahresverlauf. "Die Entwicklung liegt deutlich unter den Erwartungen,
die wir vor Ausbruch des Ukraine-Krieges formuliert hatten. Seitdem haben sich
Anlegerinnen und Anleger mit Investments zurückgehalten", berichtet Jürgen
Koppmann, Sprecher des Vorstands, und ergänzt: "Der gute Jahresstart an den
Börsen macht uns zuversichtlich, dass die Nachfrage nach Fonds 2023 wieder
deutlich anzieht". Auch im laufenden Geschäftsjahr investiert die UmweltBank
weiter in die Bekanntheit der Fondsfamilie und feiert den dritten Geburtstag des
Mischfonds UmweltSpektrum Mix.
Fit für die nächsten 25 Jahre
"Die UmweltBank ist in den vergangenen 25 Jahren stark gewachsen. Gewachsen sind
in dieser Zeit auch die Anforderungen unserer Kundinnen und Kunden, der
Belegschaft sowie der Aufsicht. Um all diesen Ansprüchen gerecht zu werden,
starten wir einen umfangreichen Transformationsprozess", so Koppmann. Mit dem
Projekt 'umwelt.neo' stellt die UmweltBank 2023 und 2024 die Weichen für eine
weiterhin erfolgreiche Entwicklung. Herzstück ist die Migration des
Kernbanksystems. Gleichzeitig prüft die Bank die Einführung neuer Produkte und
Dienstleistungen und optimiert bestehende Strukturen sowie Prozesse. Mit
'umwelt.neo' reagiert das Institut auch auf eine im Jahr 2022 turnusmäßig
durchgeführte Prüfung der Bankenaufsicht. Diese hatte Schwächen in der
regulatorisch geforderten Geschäftsorganisation festgestellt. "Die Investitionen
von heute sind die Chancen von morgen", kommentiert Koppmann, und ergänzt: "Nach
den beiden Übergangsjahren schalten wir mit geschärfter Strategie ab 2025 wieder
in den Wachstumsmodus."
Im laufenden Geschäftsjahr fallen voraussichtlich Kosten von rund 10 Mio. Euro
für den Wechsel des Kernbanksystems an. Daneben wird der Personalaufwand weiter
steigen, angetrieben durch Neueinstellungen und Gehaltsanpassungen. Auf der
Ertragsseite entfallen hingehen fast vollständig die positiven Effekte der
TLTRO-Mittel der EZB. Diese hatten 2022 rund 9 Mio. Euro zum Ergebnis
beigetragen. Die Zinsmarge wird sich erst in den Folgejahren ausweiten. Unter
dem Strich erwartet der Vorstand der Bank 2023 ein Ergebnis vor Steuern und
Rücklagenbildung in Höhe von 20 Mio. Euro. Die Bilanzsumme soll auf 5,8 Mrd.
Euro sinken, weil ein Teil der bei der Europäischen Zentralbank aufgenommenen
längerfristigen Refinanzierungsgelder (TLTRO) planmäßig zurückgeführt wird.
Weiterführende Informationen
Die in dieser Mitteilung aufgeführten Zahlen sind vorläufig. Die UmweltBank wird
ihre finalen Zahlen für das Geschäftsjahr 2022 Ende April 2023 veröffentlichen.
Bei der UmweltBank sind Ökonomie und Ökologie gleichberechtigte Ziele. Den am
Jahresanfang mitgeteilten wirtschaftlichen Zahlen folgen im Mai traditionell die
grünen Zahlen in einem umfangreichen Nachhaltigkeits- und Geschäftsbericht.
Geschäftszahlen und Berichte der UmweltBank: http://www.umweltbank.de/zahlen
Über die UmweltBank AG
Die UmweltBank AG verbindet seit ihrer Gründung 1997 Nachhaltigkeit mit
wirtschaftlichem Erfolg. Mit ihren über 330 Mitarbeitenden betreut die grüne
Bank rund 132.000 private sowie gewerbliche Kundinnen und Kunden in ganz
Deutschland. Kernkompetenz der UmweltBank ist die Finanzierung von Projekten im
Bereich der erneuerbaren Energien, sowie von ökologischen und sozialen
Bauprojekten. Ob Holzhaus, Studentenwohnheim oder Solarpark - die grüne Bank hat
in den vergangenen 25 Jahren fast 25.000 Zukunftsprojekte gefördert. Darüber
hinaus bietet die Bank nachhaltige Sparkonten, Wertpapiere und Versicherungen
an. Mit dem konsequenten Fokus auf Nachhaltigkeit trägt die UmweltBank zu ihrer
Vision bei, eine lebenswerte Welt für kommende Generationen zu schaffen.
Die Aktien der UmweltBank AG sind im Freiverkehr der Börse München im
Marktsegment m:access gelistet. Die aktuelle Kursentwicklung ist unter
http://www.umweltbank.de/aktie abrufbar. Aus der Kursentwicklung der
Vergangenheit können keine Schlüsse für die Zukunft gezogen werden.
Pressekontakt:
Oliver Patzsch
Pressesprecher
Manager Investor Relations
UmweltBank AG
Marketing & PR
Laufertorgraben 6
90489 Nürnberg
Tel: 0911 / 53 08 - 1305
E-Mail: mailto:oliver.patzsch@umweltbank.de
Internet: http://www.umweltbank.de
Blog: http://www.bankundumwelt.de
Newsletter: http://www.umweltbank.de/newsletter
Eingetragen beim Amtsgericht Nürnberg HR B 12.678
Vorstand: Goran Basic, Jürgen Koppmann, Heike Schmitz
Vorsitzender des Aufsichtsrates: Dr. Michael Kemmer
Vorsitzender des Umweltrates: Dr. Meike Gebhard
Weiteres Material: http://presseportal.de/pm/16424/5439280
OTS: UmweltBank AG
ISIN: DE0005570808
