PAGAYA TECHNOLOGIES ISIN: IL0011858912
Wenn man sich mal die Umsatzentwicklung beider Unternehmen der letzten 5 Jahre anschaut, sieht man bei Pagaya konstantes Wachstum, während Ups 2023 voll eingebrochen ist. Bei Pagaya war aber wohl nur deswegen kein Einbruch, weil die Kredite faul waren. Darum diese hohen Abschreibungen. Das hat Vertrauen verspielt. Man weiß ja nicht, ob das vielleicht mal wieder passiert und dann gibt’s aufgrund der geringen MK eine brutale Verwässerung. Upstart hat zwar voll reingeschissen mit ihrem Umsatzeinbruch, aber zumindest gabs da keine Abschreibungen. Nun sehen wir deshalb bei Ups ein mega Umsatzwachstum und sie schließen zu Pagaya wieder auf. Was die Glaubwürdigkeit betrifft, war das mittelfristig die sinnvollere Vorgehensweise. Hab viel recherchiert heute deswegen. Ich denke, das erklärt das big picture. Pagaya ist um 70% unterbewertet, Brachendurchschnitt KUV ist 2,1, Upstart ist mit einem KUV von 4 überbewertet, kann man aber mit dem riesen Umsatzsprung plus der Hoffnung, daß das so weitergeht rechtfertigen. Pagaya muss jetzt erstmal 2-3 Jahre Gewinn machen und keine Abschreibungen vorweisen, um wieder Vertrauen aufzubauen
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Themen zum Wert | ||
|---|---|---|---|
| 1 | Pagaya |
Kursdetails
Tagesvolumen
| in USD gehandelt | 401 Tsd. Stk |
|---|---|
| Gesamt | 401 Tsd. Stk |
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Geld/Brief Kurse
Neu laden| Börse | Geld | Vol. | Brief | Vol. | Zeit | Vol. ges. | Kurs |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| UTP Consolidated | 16,82 | 300 Stk | 16,85 | 100 Stk | 1748960310 16:18 | 229 Tsd. Stk | 16,82 USD |
| Nasdaq | 16,82 | 100 Stk | 16,85 | 100 Stk | 1748960270 16:17 | 71.913 Stk | 16,83 USD |
| AMEX | 17,04 | 1.300 Stk | 17,15 | 1.900 Stk | 1748908800 02:00 | 16,78 USD | |
| NYS | 16,70 | 100 Stk | 16,89 | 800 Stk | 1748908800 02:00 | 100 Tsd. Stk | 16,72 USD |
| ges. 401.244 Stk |
Börsennotierung
| Marktkapitalisierung in EUR |
|---|
| 887,7 Mio. |
| Anzahl der Aktien |
| 60,2 Mio. |
Termine
| 07.08.2025 | Quartalsmitteilung |
|---|---|
| 10.11.2025 | Quartalsmitteilung |
| 02/26 | Quartalsmitteilung |
| 05/26 | Quartalsmitteilung |
Standortregion
| Land | Israel |
|---|---|
| Kontinent | Asien |
| Region | Naher Osten und Nordafrika, Westasien |
| Abkommen | OECD |
Grundlegende Daten zur PAGAYA TECHNOLOGIES Aktie
| Finanzdaten | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025e | 2026e | 2027e |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) | - | 1,29 | 1,38 | 0,69 | - | - | - |
| Gewinn je Aktie (EPS) | -4,22 | -4,94 | -1,99 | -5,40 | 2,364 | - | - |
| Cash-Flow | 49,8 Mio. | -40,0 Mio. | 9,6 Mio. | 66,5 Mio. | - | - | - |
| Eigenkapitalquote | 0,22 % | 52,96 % | 46,32 % | 25,29 % | - | - | - |
| Verschuldungsgrad | 31.958,67 | 50,52 | 98,80 | 260,20 | - | - | - |
| EBIT | -34,5 Mio. | -0,3 Mrd. | -24,4 Mio. | 66,8 Mio. | - | - | - |
| Fundamentaldaten | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025e | 2026e | 2027e |
| Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV) | - | -21,88 | 110,40 | 10,44 | - | - | - |
| Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) | - | -3,01 | -8,32 | -1,72 | 6,95 | - | - |
| Bilanzdaten | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025e | 2026e | 2027e |
| Umsatzerlöse | 445,9 Mio. | 685,4 Mio. | 772,8 Mio. | 1,0 Mrd. | - | - | - |
| Ergebnis vor Steuern | -61,6 Mio. | -0,3 Mrd. | -0,2 Mrd. | -0,4 Mrd. | - | - | - |
| Steuern | 7,9 Mio. | 16,4 Mio. | -52,7 Mio. | -19,7 Mio. | - | - | - |
| Jahresüberschuss/–fehlbetrag | -69,5 Mio. | -0,3 Mrd. | -0,1 Mrd. | -0,4 Mrd. | - | - | - |
Info PAGAYA TECHNOLOGIES Aktie
PAGAYA TECHNOLOGIES
Pagaya Technologies Ltd. ist ein produktorientiertes Technologieunternehmen, das Data Science und proprietäre, auf künstlicher Intelligenz basierende Technologien für Finanzdienstleister und andere Dienstleister, deren Kunden und Vermögensanleger in den Vereinigten Staaten, Israel und den Cayman Islands einsetzt. Das Unternehmen entwickelt und implementiert firmeneigene Technologie für künstliche Intelligenz und damit verbundene Softwarelösungen, um Partner bei der Vergabe von Krediten und anderen Vermögenswerten zu unterstützen. Zu den Partnern gehören Finanztechnologieunternehmen, etablierte Banken und Finanzinstitute, Anbieter von Autofinanzierungen und Anbieter von Dienstleistungen für Wohnimmobilien. Das Unternehmen wurde im Jahr 2016 gegründet und hat seinen Hauptsitz in New York, New York.
Kursentwicklung
Der letzte Kurs der PAGAYA TECHNOLOGIES Aktie liegt bei 16,82 USD (03. Jun, 16:18:30 Uhr). Damit ist die PAGAYA TECHNOLOGIES Aktie zum Vortag um +0,60 % gestiegen und liegt mit +0,10 USD über dem Schlusskurs vom letzten Handelstag. Auf einen Monat gesehen, konnte die PAGAYA TECHNOLOGIES Aktie um +1,53 % zulegen. Im Zeitraum eines Jahres, hat sich die PAGAYA TECHNOLOGIES Aktie mit +20,17 % durchaus positiv entwickelt. Derzeit notiert die Aktie mit +51,25 % über ihrem 52-Wochen Tief aber bleibt mit -45,66 % unter dem 52-Wochen Hoch.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) wurde von PAGAYA TECHNOLOGIES zuletzt in 2024 mit 0,69 angegeben. Für Analysten stellen KUV-Werte unter eins eine Unterbewertung der jeweiligen Aktie dar. Das Kurs-Umsatz-Verhältnis unterliegt jedoch permanenten Schwankungen und sollte nicht als einzige Kennzahl betrachtet werden. Nach den uns zur Verfügung stehenden Daten, läge das KUV für die PAGAYA TECHNOLOGIES Aktie aktuell bei 1,01 und wäre für Aktienanalysten per Definition nicht besonders empfehlenswert, da die Aktie überbewertet zu sein scheint.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Das letzte für PAGAYA TECHNOLOGIES an uns übermittelte Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV) aus 2024, liegt bei 10,44 und entspräche somit ungefähr der 10-fachen Kursnotierung gegenüber dem Cash-Flow. Das Kurs-Cashflow-Verhältnis setzt den Aktienkurs eines Unternehmens mit seinem Cash-Flow ins Verhältnis. Der Wert gibt das Vielfache vom Aktienpreis im Vergleich zum Cash-Flow an. Je hoher das KCV, desto teurer ist ein Unternehmen. Das Kurs-Cashflow-Verhältnis errechnet sich aus dem aktuellen Aktienkurs geteilt durch den Cash-Flow pro Aktie. Mit dem aus 2024 übermitteltem Cash-Flow von 66,5 Mio., beträgt der Cash-Flow pro Aktie 1,11 USD und ergibt mit dem aktuellen Kurs der PAGAYA TECHNOLOGIES Aktie von 16,82 USD ein Kurs-Cashflow-Verhältnis von aktuell 15,21 und könnte im Durchschnitt eines breiten Aktienmarktes als fair bewertet gelten. Jedoch sollte dieser Wert Branchenspezifisch betrachtet werden, da der Cash-Flow von vielen Faktoren wie u. a. Abschreibungen beeinflusst wird.
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Für PAGAYA TECHNOLOGIES wird das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) für 2025 mit 6,95 angegeben. Ein veröffentlichtes KGV aus Abschlussberichten eines Unternehmens wird, insbesondere bei Aktiengesellschaften mit mehr als einer Aktiengattung, wie Stamm- und Vorzugsaktien, mit den Durchschnittswerten der Aktien berechnet. Mit den uns vorliegenden Daten könnte man aktuell ein Kurs-Gewinn-Verhältnis für PAGAYA TECHNOLOGIES in Höhe von -2,52 berechnen. Bei dieser Berechnung ist zu beachten, dass wir hierbei die bereitgestellten Daten zum Fehlbetrag in Höhe von -0,4 Mrd. USD aus 2024 nutzen, diesen Wert durch die 60,2 Mio. ausstehenden Aktien teilen und mit dem aktuellen Kurs 16,82 USD verrechnen. Pauschale Aussagen darüber, ob eine Aktie kaufenswert ist oder nicht, lässt die Kennzahl zum Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) nicht ohne weiteres zu. Ein niedriger KGV-Wert kann je nach Kontext positiv bewertet werden und deutet auf ein "günstiges" Unternehmen hin. Umgekehrt können Unternehmen mit einem niedrigen KGV auch hohe Verlustrisiken bergen. Eine umfassende Aktienanalyse kann das KGV jedoch nicht ersetzen, weshalb sie nur als Orientierungshilfe dienen sollte.