GRENKE WKN: A161N3 ISIN: DE000A161N30 Kürzel: GLJ Informationstechnologie : IT-Dienstleistungen

GRENKE

Die Grenke AG zählt zu den führenden deutschen Anbietern von IT-Leasing. Das Unternehmen ist ein spezialisierter Dienstleister für die Finanzierung von IT-Produkten und die weitere Vertriebsunterstützung, insbesondere für Small-Ticket-IT-Produkte wie Notebooks, PCs, Bildschirme und andere Peripheriegeräte, Server, Software, Telekommunikations- und Kopiertechnik. Zu den Kunden des Unternehmens zählen überwiegend mittelständische und kleine Firmen, Freiberufler oder Selbständige. Grenkeleasing vertreibt seine Leasingprodukte überwiegend in enger Zusammenarbeit mit dem IT-Handel und den IT-Herstellern sowie im Internet über Weblease. Mit namhaften Herstellern, unter anderem Hewlett-Packard und Microsoft, werden enge Partnerschaften und Kooperationen unterhalten. Das Unternehmen nutzt drei verschiedene Vertriebswege für IT-Produkte, den Fachhandel, die Vertriebskanäle der IT-Hersteller sowie das Internet durch Weblease. Die GRENKE Aktie gehört zur Branche Informationstechnologie und dem Wirtschaftszweig IT-Dienstleistungen.

Kursentwicklung

Der letzte Kurs der GRENKE Aktie liegt bei 15,62 EUR (18. Dez, 14:18:36 Uhr). Damit ist die GRENKE Aktie zum Vortag um +1,43 % gestiegen und liegt mit +0,22 EUR über dem Schlusskurs vom letzten Handelstag. Auf einen Monat gesehen, hat die GRENKE Aktie mittlerweile -0,58 % verloren. Im Zeitraum eines Jahres, hat die GRENKE Aktie mit -37,51 %, keine gute Performance hinlegen können. Derzeit notiert die Aktie mit +3,20 % über ihrem 52-Wochen Tief aber bleibt mit -84,86 % unter dem 52-Wochen Hoch.

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) wurde von GRENKE zuletzt in 2023 mit 2,32 angegeben. Für Analysten stellen KUV-Werte unter eins eine Unterbewertung der jeweiligen Aktie dar. Das Kurs-Umsatz-Verhältnis unterliegt jedoch permanenten Schwankungen und sollte nicht als einzige Kennzahl betrachtet werden. Nach den uns zur Verfügung stehenden Daten, läge das KUV für die GRENKE Aktie aktuell bei 1,44 und wäre für Aktienanalysten per Definition nicht besonders empfehlenswert, da die Aktie überbewertet zu sein scheint.

Dividende je Aktie und Dividendenrendite

GRENKE zahlt im Geschäftsjahr 2024 eine Dividende von 0,47 EUR je Aktie. Die Dividendenrendite wird für das laufende Jahr 2024 mit 2,18 % angegeben. Eine Dividendenrendite gibt den Ertrag einer Aktie als Verhältnis von Dividende und aktuellem Aktienkurs in Prozent an. Diese Information ermöglicht es, den Ertrag aus einer Aktie besser mit den Erträgen anderer Aktien vergleichen zu können. Sie wird berechnet, indem man die Dividende pro Aktie durch den aktuellen Aktienkurs dividiert und dann mit 100 multipliziert. Für die GRENKE Aktie, können wir mit der uns aus 2024 vorliegenden Dividende von 0,47 EUR je Aktie und dem aktuellen Kurs von 15,62 EUR, eine aktuelle Dividendenrendite von 3,01 % berechnen.

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

Das letzte für GRENKE an uns übermittelte Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV) aus 2023, liegt bei 3,54 und entspräche somit ungefähr der 4-fachen Kursnotierung gegenüber dem Cash-Flow. Das Kurs-Cashflow-Verhältnis setzt den Aktienkurs eines Unternehmens mit seinem Cash-Flow ins Verhältnis. Der Wert gibt das Vielfache vom Aktienpreis im Vergleich zum Cash-Flow an. Je hoher das KCV, desto teurer ist ein Unternehmen. Das Kurs-Cashflow-Verhältnis errechnet sich aus dem aktuellen Aktienkurs geteilt durch den Cash-Flow pro Aktie. Mit dem aus 2023 übermitteltem Cash-Flow von 329,3 Mio., beträgt der Cash-Flow pro Aktie 7,08 EUR und ergibt mit dem aktuellen Kurs der GRENKE Aktie von 15,62 EUR ein Kurs-Cashflow-Verhältnis von aktuell 2,21 und kann im Durchschnitt eines breiten Aktienmarktes als niedriger Wert und somit als gut bewertet werden. Jedoch sollte dieser Wert Branchenspezifisch betrachtet werden, da der Cash-Flow von vielen Faktoren wie u. a. Abschreibungen beeinflusst wird.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

Für GRENKE wird das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) für 2024 mit 8,50 angegeben. Ein veröffentlichtes KGV aus Abschlussberichten eines Unternehmens wird, insbesondere bei Aktiengesellschaften mit mehr als einer Aktiengattung, wie Stamm- und Vorzugsaktien, mit den Durchschnittswerten der Aktien berechnet. Mit den uns vorliegenden Daten könnte man aktuell ein Kurs-Gewinn-Verhältnis für GRENKE in Höhe von 7,87 berechnen. Bei dieser Berechnung ist zu beachten, dass wir hierbei die bereitgestellten Daten zum Jahresüberschuss in Höhe von 92,3 Mio. EUR aus 2023 nutzen, diesen Wert durch die 46,5 Mio. ausstehenden Aktien teilen und mit dem aktuellen Kurs 15,62 EUR verrechnen. Pauschale Aussagen darüber, ob eine Aktie kaufenswert ist oder nicht, lässt die Kennzahl zum Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) nicht ohne weiteres zu. Ein niedriger KGV-Wert kann je nach Kontext positiv bewertet werden und deutet auf ein "günstiges" Unternehmen hin. Umgekehrt können Unternehmen mit einem niedrigen KGV auch hohe Verlustrisiken bergen. Eine umfassende Aktienanalyse kann das KGV jedoch nicht ersetzen, weshalb sie nur als Orientierungshilfe dienen sollte.

GRENKE AG ist ein deutsches Finanzdienstleistungsunternehmen, das sich auf Leasing, Bankdienstleistungen und Factoring spezialisiert hat. Das Unternehmen wurde 1978 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Baden-Baden, Deutschland. GRENKE ist an der Frankfurter Wertpapierbörse unter dem Tickersymbol „GLJ“ gelistet und ist Teil des SDAX, einem Index, der kleinere Unternehmen in Deutschland abbildet.

Unternehmensprofil

GRENKE bietet kleine und mittlere Unternehmen (KMU) mit maßgeschneiderten Finanzierungslösungen, die speziell darauf ausgelegt sind, deren Liquiditätsbedarf zu decken und das Wachstum zu fördern. Das Unternehmen hat sich insbesondere auf Leasing für Bürokommunikationstechnik wie Computer, Kopierer und Telekommunikationsausrüstung spezialisiert. Neben Leasing umfassen die Dienstleistungen von GRENKE auch Factoring und Banking durch die GRENKE Bank, die KMUs Kreditprodukte und Festgeldkonten bietet.

Finanzielle Leistung

GRENKE hat eine solide finanzielle Performance gezeigt, mit stetigem Wachstum in seinen Kerngeschäftsbereichen. Das Unternehmen profitiert von seiner Fähigkeit, auf die spezifischen Bedürfnisse von KMUs einzugehen, einer Kundengruppe, die oft von größeren Banken und Finanzinstitutionen übersehen wird. Die Einnahmen von GRENKE stammen hauptsächlich aus Zinsen, Leasingraten und Gebühren für Factoring-Dienstleistungen.

Aktienperformance

Die Aktien von GRENKE haben sich im Laufe der Jahre als attraktive Anlage für Investoren erwiesen, die an einer stabilen Dividendenrendite und anhaltendem Wachstum interessiert sind. Die Performance der Aktie kann jedoch durch makroökonomische Faktoren, Zinsänderungen und branchenspezifische Entwicklungen beeinflusst werden.

Marktstellung und Wettbewerb

GRENKE konkurriert auf dem Markt für Finanzdienstleistungen mit anderen Leasingunternehmen und Finanzdienstleistern, die sich ebenfalls auf KMUs spezialisieren. Das Unternehmen hat jedoch eine starke Marktposition in Europa aufgebaut und expandiert zunehmend in internationalen Märkten. GRENKE unterscheidet sich durch seinen Fokus auf Servicequalität, schnelle und flexible Vertragsabwicklungen und die Nutzung von digitalen Technologien zur Effizienzsteigerung.

Herausforderungen und Ausblick

Zu den Herausforderungen für GRENKE gehört die Anpassung an die sich schnell ändernden Technologien, die die von ihnen finanzierten Ausrüstungsgüter betreffen, sowie die Notwendigkeit, sich in einem zunehmend regulierten Finanzmarkt zu behaupten. Das Unternehmen steht auch vor dem Druck durch die wirtschaftlichen Auswirkungen von globalen Ereignissen wie der COVID-19-Pandemie, die die finanzielle Stabilität vieler KMUs beeinträchtigt hat.

Fazit

GRENKE AG bietet eine attraktive Investitionsmöglichkeit für Anleger, die an einem etablierten Unternehmen im Bereich der Finanzdienstleistungen mit einem klaren Fokus auf KMUs interessiert sind. Mit seiner starken Marktstellung, seinem Engagement für Innovation und seinem soliden Finanzmanagement ist GRENKE gut positioniert, um auch in Zukunft zu wachsen und erfolgreiche Geschäfte zu führen. Investoren sollten jedoch die möglichen Risiken berücksichtigen, die mit dem spezifischen Marktsegment und den operativen Herausforderungen des Unternehmens verbunden sind.