Canadian Imperial Bank of Commerce WKN: 850576 ISIN: CA1360691010 Kürzel: CM Finanzsektor : Banken

Canadian Imperial Bank of Commerce

Die Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC) wurde 1961 durch einen Zusammenschluss der Canadian Bank of Commerce und der Imperial Bank of Canada gegründet. Der Hauptsitz von CIBC befindet sich in Toronto. Die Bank gehört zu den größten kanadischen Bankinstituten. Im Juni 2017 übernahm das Unternehmen die PrivateBancorp Inc. Die CANADIAN IMPERIAL BK OF COMM Aktie gehört zur Branche Finanzsektor und dem Wirtschaftszweig Banken.

Kursentwicklung

Der letzte Kurs der CANADIAN IMPERIAL BK OF COMM Aktie liegt bei 58,03 EUR (04. Nov, 19:36:15 Uhr). Damit ist die CANADIAN IMPERIAL BK OF COMM Aktie zum Vortag um +0,27 % gestiegen und liegt mit +0,16 EUR über dem Schlusskurs vom letzten Handelstag. Auf einen Monat gesehen, konnte die CANADIAN IMPERIAL BK OF COMM Aktie um +0,36 % zulegen. Im Zeitraum eines Jahres, hat sich die CANADIAN IMPERIAL BK OF COMM Aktie mit +65,78 % durchaus positiv entwickelt. Derzeit notiert die Aktie mit +40,42 % über ihrem 52-Wochen Tief aber bleibt mit -1,43 % unter dem 52-Wochen Hoch.

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) wurde von CANADIAN IMPERIAL BK OF COMM zuletzt in 2023 mit 1,94 angegeben. Für Analysten stellen KUV-Werte unter eins eine Unterbewertung der jeweiligen Aktie dar. Das Kurs-Umsatz-Verhältnis unterliegt jedoch permanenten Schwankungen und sollte nicht als einzige Kennzahl betrachtet werden. Nach den uns zur Verfügung stehenden Daten, läge das KUV für die CANADIAN IMPERIAL BK OF COMM Aktie aktuell bei 2,35 und wäre für Aktienanalysten per Definition nicht besonders empfehlenswert, da die Aktie überbewertet zu sein scheint.

Dividende je Aktie und Dividendenrendite

CANADIAN IMPERIAL BK OF COMM zahlt im Geschäftsjahr 2024 eine Dividende von 3,60 EUR je Aktie. Die Dividendenrendite wird für das laufende Jahr 2024 mit 5,21 % angegeben. Eine Dividendenrendite gibt den Ertrag einer Aktie als Verhältnis von Dividende und aktuellem Aktienkurs in Prozent an. Diese Information ermöglicht es, den Ertrag aus einer Aktie besser mit den Erträgen anderer Aktien vergleichen zu können. Sie wird berechnet, indem man die Dividende pro Aktie durch den aktuellen Aktienkurs dividiert und dann mit 100 multipliziert. Für die CANADIAN IMPERIAL BK OF COMM Aktie, können wir mit der uns aus 2024 vorliegenden Dividende von 3,60 EUR je Aktie und dem aktuellen Kurs von 58,03 EUR, eine aktuelle Dividendenrendite von 6,20 % berechnen.

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

Das letzte für CANADIAN IMPERIAL BK OF COMM an uns übermittelte Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV) aus 2023, liegt bei 3,72 und entspräche somit ungefähr der 4-fachen Kursnotierung gegenüber dem Cash-Flow. Das Kurs-Cashflow-Verhältnis setzt den Aktienkurs eines Unternehmens mit seinem Cash-Flow ins Verhältnis. Der Wert gibt das Vielfache vom Aktienpreis im Vergleich zum Cash-Flow an. Je hoher das KCV, desto teurer ist ein Unternehmen. Das Kurs-Cashflow-Verhältnis errechnet sich aus dem aktuellen Aktienkurs geteilt durch den Cash-Flow pro Aktie. Mit dem aus 2023 übermitteltem Cash-Flow von 12,2 Mrd., beträgt der Cash-Flow pro Aktie 12,87 EUR und ergibt mit dem aktuellen Kurs der CANADIAN IMPERIAL BK OF COMM Aktie von 58,03 EUR ein Kurs-Cashflow-Verhältnis von aktuell 4,51 und kann im Durchschnitt eines breiten Aktienmarktes als niedriger Wert und somit als gut bewertet werden. Jedoch sollte dieser Wert Branchenspezifisch betrachtet werden, da der Cash-Flow von vielen Faktoren wie u. a. Abschreibungen beeinflusst wird.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

Für CANADIAN IMPERIAL BK OF COMM wird das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) für 2024 mit 12,14 angegeben. Ein veröffentlichtes KGV aus Abschlussberichten eines Unternehmens wird, insbesondere bei Aktiengesellschaften mit mehr als einer Aktiengattung, wie Stamm- und Vorzugsaktien, mit den Durchschnittswerten der Aktien berechnet. Mit den uns vorliegenden Daten könnte man aktuell ein Kurs-Gewinn-Verhältnis für CANADIAN IMPERIAL BK OF COMM in Höhe von 10,97 berechnen. Bei dieser Berechnung ist zu beachten, dass wir hierbei die bereitgestellten Daten zum Jahresüberschuss in Höhe von 5,0 Mrd. EUR aus 2023 nutzen, diesen Wert durch die 944,6 Mio. ausstehenden Aktien teilen und mit dem aktuellen Kurs 58,03 EUR verrechnen. Pauschale Aussagen darüber, ob eine Aktie kaufenswert ist oder nicht, lässt die Kennzahl zum Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) nicht ohne weiteres zu. Ein niedriger KGV-Wert kann je nach Kontext positiv bewertet werden und deutet auf ein "günstiges" Unternehmen hin. Umgekehrt können Unternehmen mit einem niedrigen KGV auch hohe Verlustrisiken bergen. Eine umfassende Aktienanalyse kann das KGV jedoch nicht ersetzen, weshalb sie nur als Orientierungshilfe dienen sollte.

Die Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC), notiert unter dem Börsenkürzel „CM“ an der New York Stock Exchange und der Toronto Stock Exchange, ist eines der größten Bankinstitute Kanadas mit Hauptsitz in Toronto, Ontario. CIBC bietet eine breite Palette von Finanzdienstleistungen und Produkten an, darunter Einzel- und Geschäftsbankgeschäfte, Vermögensverwaltung und Kapitalmarktaktivitäten.

Unternehmensprofil

CIBC wurde 1867 gegründet und hat sich zu einer der führenden Banken in Kanada entwickelt. Das Unternehmen bedient über 10 Millionen Kunden in Kanada und weiteren internationalen Märkten, mit einem starken Fokus auf hochwertigen Kundenservice und Innovation. CIBC ist in vier Hauptgeschäftsbereiche unterteilt: Canadian Personal and Small Business Banking, Canadian Commercial Banking and Wealth Management, U.S. Commercial Banking and Wealth Management sowie Capital Markets.

Marktstellung und Wettbewerbsvorteile

CIBC ist bekannt für ihre starke Marktposition in Kanada, insbesondere in den Bereichen Hypothekendarlehen, kommerzielle Kreditvergabe und Vermögensverwaltung. Die Bank hat eine bedeutende Präsenz im kanadischen und US-amerikanischen Markt aufgebaut, was ihr eine diversifizierte Kundenbasis und Einnahmequellen sichert. Durch strategische Akquisitionen und Partnerschaften, wie zum Beispiel die Übernahme von PrivateBancorp, Inc. in den USA, hat CIBC ihre Kapazitäten in der Vermögensverwaltung und im kommerziellen Bankgeschäft weiter ausgebaut.

Finanzielle Leistung

CIBC hat eine solide finanzielle Performance aufgezeigt, mit einer starken Bilanz und einer konsistenten Ertragskraft. Die Bank hat eine Geschichte von stabilen Einnahmen und einer starken Kapitalgenerierung, unterstützt durch effektives Risikomanagement und eine konservative Kreditvergabepolitik. CIBC zahlt regelmäßig Dividenden und hat eine der höchsten Dividendenrenditen unter den großen kanadischen Banken.

Herausforderungen und Risiken

Als eines der größten Bankinstitute Kanadas steht CIBC vor Herausforderungen wie der Anpassung an veränderte regulatorische Anforderungen, technologische Entwicklungen und den zunehmend wettbewerbsintensiven Bankensektor. Die Bank muss auch auf makroökonomische Schwankungen und ihre Auswirkungen auf das Kreditgeschäft achten, insbesondere in einem Umfeld möglicher Zinserhöhungen oder wirtschaftlicher Abschwünge.

Investitionsüberlegungen

Für Investoren bietet CIBC eine attraktive Möglichkeit, in ein gut etabliertes Finanzinstitut mit einem umfassenden Dienstleistungsangebot und einer starken Marktpräsenz in Nordamerika zu investieren. Die Bank's Engagement für Innovation und Kundenservice, gepaart mit einer soliden Finanzlage, machen sie zu einer potenziell stabilen Investition. Dennoch sollten Investoren die Risiken im Zusammenhang mit der globalen Wirtschaftslage und der Finanzmarktvolatilität im Auge behalten.

Fazit

Zusammenfassend ist die Canadian Imperial Bank of Commerce eine der führenden Banken Kanadas, die durch ihre diversifizierten Geschäftsbereiche und ihre starke Präsenz auf den nordamerikanischen Märkten gut positioniert ist, um sowohl kurz- als auch langfristig erfolgreich zu sein.