REALTY INCOME WKN: 899744 ISIN: US7561091049 Kürzel: O Forum: Aktien Thema: Hauptdiskussion

Da wird das kommende Frühjahr für mich wieder ein Fest. Ich hole mir alle 3 Jahre die Steuer zurück; danach verjährt der Anspruch für die am längsten zurückliegende Ausschüttung. Grundsätzlich gilt: https://www.divantis.de/schweizer-quellensteuer-zurueckholen-so-einfach-gehts/ Dazu habe ich das Depot mit den Schweizer Werten bei Consors, da kommt der Tax Voucher automatisch mit der Dividendenabrechnung. Neu ist die Möglichkeit der Online-Registrierung bei der Eidgenössischen Steuerverwaltung. Auch das vereinfacht die Sache aber, finde ich. https://www.estv.admin.ch/estv/de/home/verrechnungssteuer/vst-rueckerstatten/vst-ausland.html Zudem ist das Ganze auf Deutsch, auch das ist ein Vorteil. Ich halte Swiss Life (mein insgesamt größter Depotposten), Nestlé, Novartis, Roche GS, Sandoz und BB Biotech an Schweizer Werten. Am meisten ärgert mich inzwischen, dass ich mir Givaudan durch die Lappen gehen ließ. Die habe ich mir Anfang 2023 sehr lange angeschaut, nachdem sie von ihrem Hoch verdammt tief gefallen waren...

Da wird das kommende Frühjahr für mich wieder ein Fest. Ich hole mir alle 3 Jahre die Steuer zurück; danach verjährt der Anspruch für die am längsten zurückliegende Ausschüttung. Grundsätzlich gilt: https://www.divantis.de/schweizer-quellensteuer-zurueckholen-so-einfach-gehts/ Dazu habe ich das Depot mit den Schweizer Werten bei Consors, da kommt der Tax Voucher automatisch mit der Dividendenabrechnung. Neu ist die Möglichkeit der Online-Registrierung bei der Eidgenössischen Steuerverwaltung. Auch das vereinfacht die Sache aber, finde ich. https://www.estv.admin.ch/estv/de/home/verrechnungssteuer/vst-rueckerstatten/vst-ausland.html Zudem ist das Ganze auf Deutsch, auch das ist ein Vorteil. Ich halte Swiss Life (mein insgesamt größter Depotposten), Nestlé, Novartis, Roche GS, Sandoz und BB Biotech an Schweizer Werten. Am meisten ärgert mich inzwischen, dass ich mir Givaudan durch die Lappen gehen ließ. Die habe ich mir Anfang 2023 sehr lange angeschaut, nachdem sie von ihrem Hoch verdammt tief gefallen waren...

Nestle würde ich mir auch gerne ins Depot legen aber die Schweizer-Steuer ist mir einfach zu hoch. Hat sich schon mal jemand die 20% Quellensteuer zurückgeholt? Ist das „schwierig“ und langwierig oder eher einfach?

Nestle würde ich mir auch gerne ins Depot legen aber die Schweizer-Steuer ist mir einfach zu hoch. Hat sich schon mal jemand die 20% Quellensteuer zurückgeholt? Ist das „schwierig“ und langwierig oder eher einfach?

Ja ich habe mich da vorhin eingelesen und schon wieder "Schnappatmung" bekommen. Für uns ist das sehr wichtig weil meine Frau nur eine sehr geringe Rente bekommen wird, darum ja auch das zusätzliche Standbein durch Dividenden. Wir haben zwar vor 2002 geheiratet, sind aber beide nach 1962 geboren, somit bekäme meine Frau, wenn ich versterbe, 55% Witwenrente. Ich werde eine Betriebsrente von ca 620€ bekommen, wenn ich sterbe bekommt meine Frau 67% bzw 415€, dazu dann noch die Dividenden. Da ich noch mindestens 10 Jahre arbeiten und weiter Dividendenaktien kaufen werde, gehe ich davon aus, daß wir bis dahin rund 1000€ ab Dividenden erhalten werden. Zusammen mit der Betriebsrente wären das also rund 1400€ und somit 500€ mehr als der Freibetrag i.H.v. 900€. Meine Frau würde (Anpassungen an Freibetrag usw mal außen vor gelassen) also ca 200€ angerechnet (also weniger Rente) bekommen. Beim einlesen bin ich über das Rentensplitting gestolpert. Je nachdem wie sich meine Rente entwickelt würde das vielleicht für meine Frau die bessere Wahl sein, aber eben erst wenn ich in Rente gehe. Danke auf jeden Fall für die Information das es teilweise gegen gerechnet wird, wichtig zu wissen sowas. An alle anderen, sorry für OT

Ja. Veräußerungsgewinne, Mieteinnahmen, Dividenden, Zinsen etc. werden angerechnet. Es gibt einen Freibetrag. Die Rente wird um 40 % des Übersteigungsbetrages gekürzt.

Hinterbliebenenrenten werden durch realisierte Gewinne gekürzt?

Beispiel Cisco momentan: Viele sind ausgestiegen,da die Aktie die letzten Jahre ziemlich mau lief. Man hat also mit wenig oder keinem Gewinn verkauft. Jetzt aber läuft die Aktie wieder an und die Zukunftsaussichten sind gar nicht so schlecht. Möchte nicht wissen,wieviele der Anleger sich die Aktie jetzt wieder zu höheren Preisen ins Depot legen.

Das ist richtig. Ich bin mir des Risikos bewusst. Richtig gut hat die Optionsstrategie letzten Herbst bis ins Frühjahr hinein hier bei RI funktioniert. Es hat mir noch 400 Basiswerte sehr günstig eingebracht, sofern die Prämie nicht ohnehin jeweils verfallen ist. Als mir dann aber bei einem Call 100 wieder rausgeflogen sind, habe ich es gelassen - war für mich das Zeichen, dass nun die Trendwende da ist und Kurse unter 50 Dollar bzw. 52,50 Dollar Strike passé sind.

Aber wenn Du keine Dividendenaktien hättest und diese verkaufst, kommst Du - sofern Dividende und Dividendenanschlag identisch sind - auf das gleiche Ergebnis. Zumindest in der Theorie. Aber wenn Du dann noch berücksichtigst, dass Hinterbliebenenrenten durch realisierte Gewinne deutlich gekürzt werden (und die Hinterbliebenenrente ist im Alter wahrscheinlicher), fragt man sich schon, ob eine Realisierung von Gewinnen in jungen Jahren nicht doch Sinn macht. Praktische Überlegungen machen deutlich mehr Sinn als mathematische Spielereien.