MERCADOLIBRE WKN: A0MYNP ISIN: US58733R1023 Kürzel: MELI Forum: Aktien Thema: Hauptdiskussion

Und dass der fintech Bereich in Zukunft gar keine Rolle spielt, ist ja auch sehr unrealistisch. Er besteht ja nicht zu 100% aus den Consumer Crediten. Hier ist ein guter Artikel, was MercadoPago alles noch kann, ist quasi eine Mischung aus Paypal und Square und einer Bank. Also der Kurs kann noch fallen klar, im aktuellen Umfeld ist nichts unmöglich. Aber dass es hier auch massiv Potential nach oben gibt ist auch unbestreitbar. Die letzten Q zahlen wurden vom Umsatz her sogar stark geschlagen aber der Kurs ist trotzdem um 40% gefallen. Finde die Aktie aktuell auch mit einem KUV von 3-4 nicht teuer, immerhin ist man im Q1 sogar stärker gewachsen als im Q4, welches Konsum Unternehmen schafft das schon? https://www.fool.de/2019/09/04/mercadopago-der-wahre-grund-fuer-mercadolibres-aktienanstieg/

Das Risiko bei Mercado ist ja alleine der fintech Bereich, vor allem wegen Mercado Credito und den hohen Ausfallraten.. weiß einer genau woher Mercado das Geld zum verleihen bekommt? Haben die eine Banklizenz? Naja wie auch immer, das positive an Mercado ist, dass es sie schon lange gibt und dass sie aus Argentinien kommen, das gefühlt jedes Jahr pleite geht und Inflationsraten von über 30% seit Jahren hat, sprich, sie sind Krisen gewohnt. Der Krisensichere Teil bei Mercado ist ja unbestreitbar der E Commerce, der noch massiv Potential hat in Lateinamerika, vor allem da Mercado eine 24h Zustellung hat und die Kunden durch MercadoPago und MercadoCredito an sich bindet. Der Part e Commerce setzt 1,3 Milliarden Dollar pro Quartal um nach den letzten Quartalszahlen. Nur der e Commerce Part hätte aktuell ein KuV von 6-7, wenn man das fintech weglässt bei einem 40% Wachstum zuletzt. Natürlich ist der e Commerce auch deswegen stark gewachsen, da Käufer auch Dinge auf Kredit kaufen können. Sollte Mercado in Zukunft den Credit verschärfen und weniger Kredite vergeben und der e Commerce Part wächst nur noch um 20% die nächsten 10 Jahre, dann hätten wir nach 10 Jahren einen e Commerce Umsatz von ca 30 Milliarden Dollar. Ohne Fintech. Ohne alles, nur e Commerce. Und das wäre ein KuV von aktuell 1. Bei 15% Wachstum wären wir bei 21 Milliarden Umsatz und bei 10% Wachstum bei ca 15. Milliarden Umsatz. Also KuVs von 1,5 und 2. Und es gibt ja noch viel Wachstum in Ländern wie Kolumbien, Peru, etc. und man hat noch viel Wachstum in México, Brasilien und Argentinien vor sich. Wenigstens sind sie aktuell mit ihrem Creditportfolio profitabel nach den letzten Q Bericht, trotz der Ausfallraten von fast 30%. Sollten die in Zukunft ab 2024 runter gehen, sollte das der Profitabilität einen guten Boost geben. Aber wie gesagt, e Commerce ist trotz Corona ein absoluter Zukunftstrend, und da ist Mercado perfekt aufgestellt zu wachsen. Und der E Commerce kann im Gegensatz zum Fintech nicht reguliert werden, würde keinen Sinn machen und nur Arbeitsplätze vernichten.

Ja das ist das Ding, zu viel kann auch nach hinten los gehen. Wobei e Commerce und payment ja schon Hand in Hand gehen…

Shooooort

Die stecken überall ihren Rüssel rein. Wenns gut läuft brauchste in Latainamerika nur noch Mercado und der Mensch hat einen Lebenszyklus lang ausgesorgt. Hoffentlich übernehmen sie sich nicht🤷🏽‍♂️

Mercado steigt ins Versicherungsgeschäft ein…

https://www.nasdaq.com/articles/mercadolibres-fintech-unit-offers-life-insurance-in-brazil?amp

..Chapeau...sie hält sich gut nach dem Rücksetzer!

Finde ich auch… Mercado ist ja weitaus mehr als amazon, sehe Mercado als Mischung aus Paypal, Block, Etsy, Ebay und Amazon. Eigentlich perfekt. Ist halt teuer anfangs um zu wachsen, umso bemerkenswerter dass sie bereits profitabel sind. Und in Südamerika ist in vielen Bereichen noch viel zu holen. Vielleicht geht Mercado auch irgendwann noch in andere Bereiche, wie Gaming oder Streaming, wer weiß. Das Unternehmen ist ja noch jung. Und ich finde es auch besser als Amazon aufgestellt, da es die Kunden besser bindet durch verschiedene Services. Wenn ich bei Amazon nicht bestellen möchte, bestelle ich woanders. Da bindet mich gar nichts.

Kein Ding🍻

Da hast du wohl recht. Aber Mercado muss auch nicht die Welt erobern. Lateinamerika ist ein riesen Markt und Mercado fängt gerade erst an profitabel zu werden. Vorsicht ist natürlich immer geboten, vorallem jetzt. Man kann nie wissen was kommt, aber die Chance ist enorm, das werden wohl auch nur die wenigsten leugnen. Meine Meinung. Bin über andere Meinungen immer sehr froh, vorallem über begründete gegenteilige Meinungen.

Danke für die Richtigstellung

Nachgekauft wird kontinuierlich, man weiss ja nie wann der Boden erreicht wird, ist hier wie Weihnachten

in 10 Jahren Millionär? ( ok ..mit hohem Einsatz)...so eine Story mit billigem Geld, dass Amazon und Co. aufgepumpt hat, wird sich in den nächsten Jahren nicht wiederholen. Auch ist und wird Mercado nie weltweit zur Marktmacht. Ich bleibe hier weiter vorsichtig positiv...

Habe noch genügend Pulver um nachzuladen. Steige nie mit volle Pulle ein

Ich weiß nicht was du dir errechnest da ich diese Art von Mathematik nicht kenne, aber auf -60% folgen +150% um wieder beim Ursprung zu sein🤔