Einkommensinvestoren Forum: Community User: WarumBuffett

Kommentare 607
uLtR4iNstiNct
uLtR4iNstiNct, 23.05.2023 12:47 Uhr
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So mach ich es zb: Der Großteil wandert in Vanguard High Yield (A1T8FV), da hast du 1700 Aktien und wie ich finde ne gute Gewichtung. Dann bei einzelnen Titeln zuschlagen, wenn sie in meinen Augen günstig erscheinen. Am Ende muss es jeder selber wissen, wie viel Diversifikation er aushält oder nicht 😅
D
DiviInvestor, 23.05.2023 12:46 Uhr
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Mahlzeit. Wieviele Positionen habt ihr in eurem Dividendendepot? Bin da immer etwas unschlüssig bzgl. der Diversifikation

Habe versucht möglichst stark zu diversifizieren mit 50-60 Aktien. Davon sind 40% des Portfolios /15 Aktien die Dividendenanker (nicht-zyklisch, stabil bzgl. Divi wie Versicherungen, Tabak usw. - buy and hold). Hier kommt 30-35% der Dividendenausschüttung her. Dann 6-8 Hochdividendenaktien (15% der Portgoliosumme) die aber 20-25% der gesamten Dividendenausschüttung bringen. Zudem noch ca 30 Aktien (35%) gemischt die ich auch handele. Hier finden sich zu 3/4 zyklische Dividendenwerte (Automotiv, Banken, Chemie) aber auch klassische Wachstumswerte mit wenig Dividende wie Apple und Turnaroundwerte. Der Rest ist Cash und festverzinsiche Anleihen. Wie sieht es bei euch aus?
F
Flix04, 23.05.2023 12:09 Uhr
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Mahlzeit. Wieviele Positionen habt ihr in eurem Dividendendepot? Bin da immer etwas unschlüssig bzgl. der Diversifikation
WarumBuffett
WarumBuffett, 23.05.2023 11:48 Uhr
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Habe es jetzt einfach noch in Klammern dahinter geschrieben, gehst du damit konform.?
WarumBuffett
WarumBuffett, 23.05.2023 11:46 Uhr
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2023.05.27 Muster-Depot für Einkommensinvestoren Essen- und Getränkehersteller: Anlageriskio gering Coca Cola: KW21 (2023) Kurs: 62,83 USD Divi: 1,84 USD (2,91%) EPS: 2.28 KGV: 27,55 KBV: 10,78 Marketkap.: 271,71 Mrd. USD Quellensteuer: 30% ≤ Freibetraggrenze > 15% Ausschüttung: quartalsweise The Kraft Heinz Company: KW20 (2023) Kurs: 38,91 USD Divi: 1,6 USD (4,11%) EPS: 1,98 KGV: 19,83 KBV: 0.97 Marketkap.: 47,75 Mrd. USD Quellensteuer: 30% ≤ Freibetraggrenze > 15% Ausschüttung: quartalsweise Pharmaindustrie: Anlagerisiko gering-mittel Abbvie Inc: KW21 (2023) Kurs: 144,11 USD Divi: 5,92 USD (3,90%) EPS: 4,26 KGV: 34,14 KBV: 19,29 Marketkap.: 256,02 Mrd. USD Quellensteuer: 30% ≤ Freibetraggrenze > 15% Ausschüttung: quartalsweise Versicherungs- und Finanzdienstleister: Anlagerisiko gering-mittel Allianz SE: KW20 (2023) Kurs: 210,05 EUR Divi: 11,40 EUR (5,43%) EPS: 16,35 KGV: 10,59 KBV: 1,62 Marketkap.: 84,86 Mrd. EUR Quellensteuer: Nein Ausschüttung: Jährlich Tabakindustrie: Anlagerisiko gering-mittel Altria Group: KW21 (2023) Kurs: 45,30 USD Divi: 3,76 USD (8,30%) EPS: 3,11 KGV: 14,55 KBV: -20,86 Marketkap.: 80,86 Mrd. USD Quellensteuer: 30% ≤ Freibetraggrenze > 15% Ausschüttung: quartalsweise British American Tabacco: KW20 (2023) Kurs: 2.649,32 GBX Divi: 230,88 GBX (8,71%) EPS: 2,93 KGV: 9,01 KBV: 0,87 Marketkap.: 74,63 Mrd. USD Quellensteuer: Nein Ausschüttung: quartalsweise Imperial Brands: KW21 (2023) Kurs: 1.792,32 GBX Divi: 141,49 GBX (7,69%) EPS: 1,77 KGV: 10,13 KBV: 2,89 Marketkap.: 16,27 Mrd. USD Quellensteuer: Nein Ausschüttung: quartalsweise Energieerzeuger: Anlagerisiko gering-mittel (zyklisch) BP PLC: KW20 (2023) Kurs: 480,55 GBX Divi: 21,4 GBX (4,4%) EPS: 1,41 KGV: 4,34 KBV: 1,46 Marketkap.: 84 Mrd. USD Quellensteuer: Nein Ausschüttung: quartalsweise Telefon und Internet: Anlagerisiko gering-mittel Vodafone Group PLC: KW20 (2023) Kurs: 82,94 GBX Divi: 7,88 GBX (9,48%) EPS: 0,428 KGV: 2,23 KBV: 0.4 Marketkap.: 28,11 Mrd. USD Quellensteuer: Nein Ausschüttung: quartalsweise Chemieindustrie: Anlagerisiko mittel (zyklisch) BASF: KW21 (2023) Kurs: 47,39 EUR Divi: 3,40 EUR (7,63%) EPS: -0,319 KGV: -148,62 KBV: 1,05 Marketkap.: 42,34 Mrd. EUR Quellensteuer: Nein Ausschüttung: Jährlich Automobilbauer: Anlagerisiko mittel (zyklisch) Porsche Automobil Holding SE: KW20 (2023) Kurs: 53,32 EUR Divi: 2,56 EUR (4,92%) EPS: 15,63 KGV: 3,41 KBV: 0,3 Marketkap.: 16,33 Mrd. EUR Quellensteuer: Nein Ausschüttung: Jährlich Wohnimmobiliengeschäft: Anlagerisiko mittel Vonovia SE: KW20 (2023) Kurs: 17,36 EUR Divi: 0,85 EUR (4,4%) EPS: -3,35 KGV: -5,17 KBV: 0,5 Marketkap.: 13,82 Mrd. EUR Quellensteuer: Nein Ausschüttung: Jährlich
Jodie_
Jodie_, 23.05.2023 11:38 Uhr
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Ja, dachte in der Watchlist dazu schreiben. :)
WarumBuffett
WarumBuffett, 23.05.2023 11:29 Uhr
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Zyklisch: BMW, VW. Mercedes alle Autoaktien.

Du sprichst vom Merkzettel, ich von der Watchlist. Reicht es nicht in der Watchlist zu sortieren..?
Jodie_
Jodie_, 23.05.2023 11:21 Uhr
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Zyklisch: BMW, VW. Mercedes alle Autoaktien.
WarumBuffett
WarumBuffett, 23.05.2023 11:17 Uhr
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Nein mit Chancen u. Risiko hat das nichts zu tun. Wächst die Ökonomie, steigt der Kurs von zyklischen Aktien. Kommt es zur Rezession dann sinkt der Kurs von zyklischen Aktien. Zykliker sind z.B. Autohersteller, Airlines, Hotels und Restaurants sowie Bekleidungshersteller.

Meiner Meinung nach korreliert es mit der Anlageklasse und den aufgeführten Risiko. Wärst du so nett und beschreibst die Anlageklasse aus der Watchlist, ob zyklisch oder nicht. Ich übernehme das dann einfach kommentarlos..
WarumBuffett
WarumBuffett, 23.05.2023 11:09 Uhr
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Wo sehe ich deine Liste/ Übersicht? Sehe nichts oder geht das mit dem iPad gar nicht?

Mit dem IPad habe ich noch nicht getestet, ob die Pins visualisiert werden.. Oder nutzt du den Webbrowser auf dem Ipad..? iPhone wird es angezeigt.
M
Maremarco5, 23.05.2023 11:07 Uhr
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Wo sehe ich deine Liste/ Übersicht? Sehe nichts oder geht das mit dem iPad gar nicht?
WarumBuffett
WarumBuffett, 23.05.2023 11:06 Uhr
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Das ist doch ganz einfach: Du zahlst in den USA dank Doppelbesteuerungsabkommen immer 15% Quellensteuer. Diese wird auf die deutsche Kapitalertragssteuer von 25% angerechnet. Somit zahlst du noch die übrigen 10% Kapitalertragssteuer in Deutschland. Auf diese 10% Kapitalertragssteuer zahlst du dann halt deine Soli und eventuelle Kirchensteuern. Somit zahlst du auf amerikanische Dividenden weniger Steuern als auf deutsche Dividenden, da du hier den Soli auf die gesamten 25% Kapitalertragssteuern zahlen musst. Hast du deinen Freibetrag noch nicht voll, zahlst du die 15% Quellensteuern in den USA trotzdem, da diese natürlich nichts mit der deutschen Abgeltungssteuer zu tun hat. Du sparst dir dadurch aber die deutsche Abgeltungssteuer.

Na bitte, dass doch ne ordentliche Erklärung. Besten Dank Linda… Somit ist die 🇺🇸-Quellensteuer nur für Leute zum Nachteil, welche den Freistellungsauftrag noch nicht ausgeschöpft haben. Alle anderen profitieren sogar ein klein wenig.
Jodie_
Jodie_, 23.05.2023 11:04 Uhr
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Vielleicht habe ich da einen kleinen Denkfehler, aber ist zyklisch = volatil = höheres Risiko = auch höhere Chance..?

Nein mit Chancen u. Risiko hat das nichts zu tun. Wächst die Ökonomie, steigt der Kurs von zyklischen Aktien. Kommt es zur Rezession dann sinkt der Kurs von zyklischen Aktien. Zykliker sind z.B. Autohersteller, Airlines, Hotels und Restaurants sowie Bekleidungshersteller.
Norddeutsch
Norddeutsch, 23.05.2023 10:40 Uhr
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Was nutzt ihr für eine App zum tracken eurer Dividenden..? Hab über die Jahre einige ausprobiert und bin bei „Stock Events“ hängengeblieben. Eventuell gibt es hier was neues auf dem Mark..?

Moin Nutze DivvyDiary Von der Handhabung einfach mit vielen Möglichkeiten.
Linda28
Linda28, 23.05.2023 10:11 Uhr
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Kann jemand eine Rechnung machen zur amerikanischen Quellensteuer, bin jetzt etwas verwirrt.. z.B. bei 100 USD/Brutto Dividende, einmal mit, und einmal ohne Freibetrag…? Was netto in Deutschland übrig bleibt.. Wo sind die Steuerberater😁..?

Das ist doch ganz einfach: Du zahlst in den USA dank Doppelbesteuerungsabkommen immer 15% Quellensteuer. Diese wird auf die deutsche Kapitalertragssteuer von 25% angerechnet. Somit zahlst du noch die übrigen 10% Kapitalertragssteuer in Deutschland. Auf diese 10% Kapitalertragssteuer zahlst du dann halt deine Soli und eventuelle Kirchensteuern. Somit zahlst du auf amerikanische Dividenden weniger Steuern als auf deutsche Dividenden, da du hier den Soli auf die gesamten 25% Kapitalertragssteuern zahlen musst. Hast du deinen Freibetrag noch nicht voll, zahlst du die 15% Quellensteuern in den USA trotzdem, da diese natürlich nichts mit der deutschen Abgeltungssteuer zu tun hat. Du sparst dir dadurch aber die deutsche Abgeltungssteuer.
D
DiviInvestor, 23.05.2023 10:08 Uhr
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Um ein Dividenden-Einkommens Portfolio zu erstellen,sollte man erstmal echte „Kernpositionen“ heraussuchen,die soetwas wie einen Burggraben haben,eine mindestens seit 10 Jahren steigende Dividende und auch vom Chart her langfristig überzeugen (spiegelt die Gewinnsituation). Mit so Unternehmen wie Vodafone oder anderen Telekom Unternehmen wie Verizon oder AT&T würde ich sicher nicht beginnen. Mit Versicherungen wie Allianz ,Legal&General oder Prudential Financial schon eher (alle momentan nicht zu teuer), Basiskonsumwerte wie Unilever,General Mills,Pepsi,Coke etc zähle ich auch zu Kernpositionen. Also langsam aufbauen und durchdacht 😉

Schön dass du wieder dabei bist und genau den richtigen Weg beschreibst. Versicherer sind momentan echt günstig und eine sichere Bank mit teilweise hoher Dividende und gutem erwartbarem Dividendenwachstum. Ich habe hier neben Allianz LegalGeneral noch Talanx, Uniqa, Scor und NNGroup - alle mit Dividendenrenditen zwischen 5,5 und 8,5%. Aktuell baue ich noch Prudential Financal auf. Auch Warren Buffet ist ja letztlich mit Versicherungen reich geworden. Die beliebten Telcom-Firmen haben eine schöne Dividendenrendite, aber da fehlt der Burggraben und so sind die Margen zu klein. Sieht man insbesondere in USA gerade gut. Die Sicherheit der Dividende sehe ich zB bei Vodafone nicht mehr gegeben, bei Verizon aber schon und AT&T hat ja gerade gekürzt.
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