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Einkommensinvestoren Forum: Community User: WarumBuffett

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DiviInvestor, 23.05.2023 12:46 Uhr
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Mahlzeit. Wieviele Positionen habt ihr in eurem Dividendendepot? Bin da immer etwas unschlüssig bzgl. der Diversifikation

Flix04, 23.05.2023 12:09 Uhr
Habe versucht möglichst stark zu diversifizieren mit 50-60 Aktien. Davon sind 40% des Portfolios /15 Aktien die Dividendenanker (nicht-zyklisch, stabil bzgl. Divi wie Versicherungen, Tabak usw. - buy and hold). Hier kommt 30-35% der Dividendenausschüttung her. Dann 6-8 Hochdividendenaktien (15% der Portgoliosumme) die aber 20-25% der gesamten Dividendenausschüttung bringen. Zudem noch ca 30 Aktien (35%) gemischt die ich auch handele. Hier finden sich zu 3/4 zyklische Dividendenwerte (Automotiv, Banken, Chemie) aber auch klassische Wachstumswerte mit wenig Dividende wie Apple und Turnaroundwerte. Der Rest ist Cash und festverzinsiche Anleihen. Wie sieht es bei euch aus?
uLtR4iNstiNct
uLtR4iNstiNct, 23.05.2023 12:47 Uhr
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So mach ich es zb: Der Großteil wandert in Vanguard High Yield (A1T8FV), da hast du 1700 Aktien und wie ich finde ne gute Gewichtung. Dann bei einzelnen Titeln zuschlagen, wenn sie in meinen Augen günstig erscheinen. Am Ende muss es jeder selber wissen, wie viel Diversifikation er aushält oder nicht 😅
Kursi
Kursi, 23.05.2023 13:02 Uhr
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Es gibt ja grundsätzlich erstmal eine Diversifikation nach Sektoren,danach nach Ländern (wobei ich pers. das eher vernachlässige,da für mich U.S. Werte die besten für Anleger sind-Dividendenkontinuität,Quartalszahler und Sicherheit). Wenn ich mir mein Einkommens Portfolio ansehe,habe ich das meiste in Technologie (schon lange in Apple,Microsoft,Broadcom und Texas Instruments investiert,welche sich allesamt hervorragend entwickelt haben),gefolgt von Gesundheit (wird immer weiter wachsen)danach Financial (keine Banken) und nicht zyklische Basiskonsumwerte. Sonst noch paar Werte im Energiebereich,zyklischer Konsum,Industrie. Ca 20 % BDCs und Reits.
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DiviInvestor, 23.05.2023 13:07 Uhr
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So mach ich es zb: Der Großteil wandert in Vanguard High Yield (A1T8FV), da hast du 1700 Aktien und wie ich finde ne gute Gewichtung. Dann bei einzelnen Titeln zuschlagen, wenn sie in meinen Augen günstig erscheinen. Am Ende muss es jeder selber wissen, wie viel Diversifikation er aushält oder nicht 😅

uLtR4iNstiNct, 23.05.2023 12:47 Uhr
Ist ein schöner ETF-sehr ausgewogen. Aber für mich ist die entscheidende Frage wieviel Dividendenausschüttung du möchtest bei gleichzeitig hoher Diversifikation. Da ich von meinen Aktien lebe würden mir die 3% dieses ETFs nicht reichen. Ich peile so 7% Ausschüttung an und einen solchen ETF habe ich noch nicht gesehen - leider. Das Problem ist, dass es nicht allzu viele Branchen gibt, die nicht-zyklisch sind und bei denen Firmen dann auch noch dauerhaft und steigend ausschütten können. Daher mein unten beschriebenes Mischportfolio. Ich denke das ist recht sicher und diversifiziert bei hoher Ausschüttung.
D
DiviInvestor, 23.05.2023 13:17 Uhr
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Es gibt ja grundsätzlich erstmal eine Diversifikation nach Sektoren,danach nach Ländern (wobei ich pers. das eher vernachlässige,da für mich U.S. Werte die besten für Anleger sind-Dividendenkontinuität,Quartalszahler und Sicherheit). Wenn ich mir mein Einkommens Portfolio ansehe,habe ich das meiste in Technologie (schon lange in Apple,Microsoft,Broadcom und Texas Instruments investiert,welche sich allesamt hervorragend entwickelt haben),gefolgt von Gesundheit (wird immer weiter wachsen)danach Financial (keine Banken) und nicht zyklische Basiskonsumwerte. Sonst noch paar Werte im Energiebereich,zyklischer Konsum,Industrie. Ca 20 % BDCs und Reits.

Kursi, 23.05.2023 13:02 Uhr
Gebe dir Recht bzgl. US-Aktien. Da kommt man nicht dran vorbei und ich wundere mich immer warum die meisten Leute fast nur in D anlegen. Bei Gesundheit überlege ich immer den politischen Einfluss (ich komme beruflich aus dem Bereich). Das muss halt auch alles bezahlt werden gerade in den USA und wenn ich mir die Diskussionen um Medicare/Medicaid oder in GB um NHS anschaue ist das hochpolitisch. Momentan finde ich die meisten Gesundsheitsaktien recht teuer mit Ausnahme der Medtechs (Danaher, Thermo Fischer). Was würdest du aktuell kaufenswert finden in dem Bereich?
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Flix04, 23.05.2023 12:09 Uhr
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Mahlzeit. Wieviele Positionen habt ihr in eurem Dividendendepot? Bin da immer etwas unschlüssig bzgl. der Diversifikation
WarumBuffett
WarumBuffett, 23.05.2023 11:48 Uhr
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Habe es jetzt einfach noch in Klammern dahinter geschrieben, gehst du damit konform.?
WarumBuffett
WarumBuffett, 23.05.2023 11:46 Uhr
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2023.05.27 Muster-Depot für Einkommensinvestoren Essen- und Getränkehersteller: Anlageriskio gering Coca Cola: KW21 (2023) Kurs: 62,83 USD Divi: 1,84 USD (2,91%) EPS: 2.28 KGV: 27,55 KBV: 10,78 Marketkap.: 271,71 Mrd. USD Quellensteuer: 30% ≤ Freibetraggrenze > 15% Ausschüttung: quartalsweise The Kraft Heinz Company: KW20 (2023) Kurs: 38,91 USD Divi: 1,6 USD (4,11%) EPS: 1,98 KGV: 19,83 KBV: 0.97 Marketkap.: 47,75 Mrd. USD Quellensteuer: 30% ≤ Freibetraggrenze > 15% Ausschüttung: quartalsweise Pharmaindustrie: Anlagerisiko gering-mittel Abbvie Inc: KW21 (2023) Kurs: 144,11 USD Divi: 5,92 USD (3,90%) EPS: 4,26 KGV: 34,14 KBV: 19,29 Marketkap.: 256,02 Mrd. USD Quellensteuer: 30% ≤ Freibetraggrenze > 15% Ausschüttung: quartalsweise Versicherungs- und Finanzdienstleister: Anlagerisiko gering-mittel Allianz SE: KW20 (2023) Kurs: 210,05 EUR Divi: 11,40 EUR (5,43%) EPS: 16,35 KGV: 10,59 KBV: 1,62 Marketkap.: 84,86 Mrd. EUR Quellensteuer: Nein Ausschüttung: Jährlich Tabakindustrie: Anlagerisiko gering-mittel Altria Group: KW21 (2023) Kurs: 45,30 USD Divi: 3,76 USD (8,30%) EPS: 3,11 KGV: 14,55 KBV: -20,86 Marketkap.: 80,86 Mrd. USD Quellensteuer: 30% ≤ Freibetraggrenze > 15% Ausschüttung: quartalsweise British American Tabacco: KW20 (2023) Kurs: 2.649,32 GBX Divi: 230,88 GBX (8,71%) EPS: 2,93 KGV: 9,01 KBV: 0,87 Marketkap.: 74,63 Mrd. USD Quellensteuer: Nein Ausschüttung: quartalsweise Imperial Brands: KW21 (2023) Kurs: 1.792,32 GBX Divi: 141,49 GBX (7,69%) EPS: 1,77 KGV: 10,13 KBV: 2,89 Marketkap.: 16,27 Mrd. USD Quellensteuer: Nein Ausschüttung: quartalsweise Energieerzeuger: Anlagerisiko gering-mittel (zyklisch) BP PLC: KW20 (2023) Kurs: 480,55 GBX Divi: 21,4 GBX (4,4%) EPS: 1,41 KGV: 4,34 KBV: 1,46 Marketkap.: 84 Mrd. USD Quellensteuer: Nein Ausschüttung: quartalsweise Telefon und Internet: Anlagerisiko gering-mittel Vodafone Group PLC: KW20 (2023) Kurs: 82,94 GBX Divi: 7,88 GBX (9,48%) EPS: 0,428 KGV: 2,23 KBV: 0.4 Marketkap.: 28,11 Mrd. USD Quellensteuer: Nein Ausschüttung: quartalsweise Chemieindustrie: Anlagerisiko mittel (zyklisch) BASF: KW21 (2023) Kurs: 47,39 EUR Divi: 3,40 EUR (7,63%) EPS: -0,319 KGV: -148,62 KBV: 1,05 Marketkap.: 42,34 Mrd. EUR Quellensteuer: Nein Ausschüttung: Jährlich Automobilbauer: Anlagerisiko mittel (zyklisch) Porsche Automobil Holding SE: KW20 (2023) Kurs: 53,32 EUR Divi: 2,56 EUR (4,92%) EPS: 15,63 KGV: 3,41 KBV: 0,3 Marketkap.: 16,33 Mrd. EUR Quellensteuer: Nein Ausschüttung: Jährlich Wohnimmobiliengeschäft: Anlagerisiko mittel Vonovia SE: KW20 (2023) Kurs: 17,36 EUR Divi: 0,85 EUR (4,4%) EPS: -3,35 KGV: -5,17 KBV: 0,5 Marketkap.: 13,82 Mrd. EUR Quellensteuer: Nein Ausschüttung: Jährlich
Jodie_
Jodie_, 23.05.2023 11:38 Uhr
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Ja, dachte in der Watchlist dazu schreiben. :)
WarumBuffett
WarumBuffett, 23.05.2023 11:29 Uhr
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Zyklisch: BMW, VW. Mercedes alle Autoaktien.

Jodie_, 23.05.2023 11:21 Uhr
Du sprichst vom Merkzettel, ich von der Watchlist. Reicht es nicht in der Watchlist zu sortieren..?
Jodie_
Jodie_, 23.05.2023 11:21 Uhr
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Zyklisch: BMW, VW. Mercedes alle Autoaktien.
WarumBuffett
WarumBuffett, 23.05.2023 11:17 Uhr
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Nein mit Chancen u. Risiko hat das nichts zu tun. Wächst die Ökonomie, steigt der Kurs von zyklischen Aktien. Kommt es zur Rezession dann sinkt der Kurs von zyklischen Aktien. Zykliker sind z.B. Autohersteller, Airlines, Hotels und Restaurants sowie Bekleidungshersteller.

Jodie_, 23.05.2023 11:04 Uhr
Meiner Meinung nach korreliert es mit der Anlageklasse und den aufgeführten Risiko. Wärst du so nett und beschreibst die Anlageklasse aus der Watchlist, ob zyklisch oder nicht. Ich übernehme das dann einfach kommentarlos..
WarumBuffett
WarumBuffett, 23.05.2023 11:09 Uhr
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Wo sehe ich deine Liste/ Übersicht? Sehe nichts oder geht das mit dem iPad gar nicht?

Maremarco5, 23.05.2023 11:07 Uhr
Mit dem IPad habe ich noch nicht getestet, ob die Pins visualisiert werden.. Oder nutzt du den Webbrowser auf dem Ipad..? iPhone wird es angezeigt.
M
Maremarco5, 23.05.2023 11:07 Uhr
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Wo sehe ich deine Liste/ Übersicht? Sehe nichts oder geht das mit dem iPad gar nicht?
WarumBuffett
WarumBuffett, 23.05.2023 11:06 Uhr
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Das ist doch ganz einfach: Du zahlst in den USA dank Doppelbesteuerungsabkommen immer 15% Quellensteuer. Diese wird auf die deutsche Kapitalertragssteuer von 25% angerechnet. Somit zahlst du noch die übrigen 10% Kapitalertragssteuer in Deutschland. Auf diese 10% Kapitalertragssteuer zahlst du dann halt deine Soli und eventuelle Kirchensteuern. Somit zahlst du auf amerikanische Dividenden weniger Steuern als auf deutsche Dividenden, da du hier den Soli auf die gesamten 25% Kapitalertragssteuern zahlen musst. Hast du deinen Freibetrag noch nicht voll, zahlst du die 15% Quellensteuern in den USA trotzdem, da diese natürlich nichts mit der deutschen Abgeltungssteuer zu tun hat. Du sparst dir dadurch aber die deutsche Abgeltungssteuer.

Linda28, 23.05.2023 10:11 Uhr
Na bitte, dass doch ne ordentliche Erklärung. Besten Dank Linda… Somit ist die 🇺🇸-Quellensteuer nur für Leute zum Nachteil, welche den Freistellungsauftrag noch nicht ausgeschöpft haben. Alle anderen profitieren sogar ein klein wenig.
Jodie_
Jodie_, 23.05.2023 11:04 Uhr
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Vielleicht habe ich da einen kleinen Denkfehler, aber ist zyklisch = volatil = höheres Risiko = auch höhere Chance..?

WarumBuffett, 22.05.2023 13:46 Uhr
Nein mit Chancen u. Risiko hat das nichts zu tun. Wächst die Ökonomie, steigt der Kurs von zyklischen Aktien. Kommt es zur Rezession dann sinkt der Kurs von zyklischen Aktien. Zykliker sind z.B. Autohersteller, Airlines, Hotels und Restaurants sowie Bekleidungshersteller.
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