DEUTSCHE BANK WKN: 514000 ISIN: DE0005140008 Kürzel: DBK Forum: Aktien Thema: Hauptdiskussion
Ich bin mehr als gespannt auf die Zahlen...nicht nur Q1, sondern alle Quartalszahlen dieses Jahr. Es gab zahlreiche Studien, dass die Banken von den Leitzinserhöhungen etwas verzögert profitieren, also 2023 dann deutlich stärker als 2022; ich kann mir daher durchaus vorstellen, dass die Gewinne im Privatkundenbereich die Analystenerwartungen deutlich schlagen könnten. Nachdem man für die Postbank im Rückblick gesehen viel zu viel bezahlt hatte und sie lange Jahre fast nur Verluste eingebrockt hat, profitiert die DBK nun endlich auch von ihr, nach der erfolgreichen Integration künftig sogar (auf Grund sinkender Kosten für Doppelstrukturen) noch stärker.
Das Target für 2025 ist für DBK-Verhältnisse recht hoch. für diese "6 Mrd. EUR netto nach Abzug von allem" wird die DBK ein Vorsteuerergebnis von 10 Mrd. EUR benötigen: davon dann ein Drittel Steuerabzug und ca. 500 Mio. COCO-Zinsen = 6 Mrd. EUR. Wir haben allerdings in 2023 und auch 2024 diverse Kostenfaktoren, die erst 2025 enfallen. Sollten die Zinsen doch voll durchschlagen, das Investmentbanking anlaufen und größere wirtschaftliche Belastungen ausbleiben, halte ich es nicht für ausgeschlossen... der Consensus der Analysten sieht für 2024 7,3 Mrd. Vorsteuerergebnis und 2025 7,9 Mrd. EUR; wie unten bereits geschrieben denke ich dass die Erwartungen im Laufe 2023 wahrscheinlich mindestens um je 1 Mrd. EUR nach oben gerückt werden sollten.
Der geschätzte Vorsteuergewinn der Analysten im Privatkundenbereich für 2023 liegt bei 1,8 Mrd. EUR; keine Ahnung warum die Analysten hier so skeptisch sind: wir haben schon 2022 fast 2 Mrd. EUR verdient (auch durch einen kleinen Sondereffekt, aber dennoch). Hier denke ich, dass wir bis 2,5 Mrd. EUR kommen können (also 0,7 Mrd. EUR mehr als von Analysten gedacht). Dazu würde es schon reichen die Analystenschätzungen in Q1 um 100 Mio. zu schlagen und auf steigende Dynamik in den Folgequartalen zu setzen. Im Untenehmenskundenbereich trauen die Analysten immerhin 2,5 Mrd. EUR Vorsteuergewinn zu: hier hatten wir 2022 2,05 Mrd. EUR verdient und auch hier könnten wir besser abschneiden;
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