UniCredit WKN: A2PAMZ ISIN: US9046784065 Kürzel: UNCRY Branche: Finanzdienstleistung, Banks, Regional

UniCredit

UniCredit S.p.A. ist als Geschäftsbank tätig und bietet Dienstleistungen für Privat- und Firmenkunden an. Es bietet auch Zahlungen und Liquidität; Betriebskapital; und internationalen Handel bezogenen Dienstleistungen. Das Unternehmen bietet nachhaltige Finanzierungen, geduldiges Kapital, Unternehmensfinanzierung, Rating- und Kapitalstrukturberatung sowie Lösungen für Finanzsponsoren. Darüber hinaus bietet es Projektfinanzierung, strukturierte Finanzierung, Fremd- und Eigenkapitalfinanzierung, Rohstoffhandel und Exportfinanzierung. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Transaktionen und Zahlungen, Risikomanagement, Spezialkredite und Beratung sowie Kapitalmarktlösungen. Darüber hinaus bietet es Portfoliomanagement, Fonds, Lebensversicherungen, Maklerdienste und vermögensbezogene Dienstleistungen an. Das Unternehmen bedient Unternehmen, Finanzinstitute, institutionelle Anleger, Privatkunden und Vermögensverwalter. Das Unternehmen ist in Afrika, Asien, Australien, Nordamerika, Mexiko und in europäischen Ländern tätig. UniCredit S.p.A. wurde 1870 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mailand, Italien.

Kursentwicklung

Der letzte Kurs der UniCredit Aktie liegt bei 18,10 EUR (13. Mai, 08:23:16 Uhr). Damit ist die UniCredit Aktie zum Vortag um +0,56 % gestiegen und liegt mit +0,10 EUR über dem Schlusskurs vom letzten Handelstag. Auf einen Monat gesehen, konnte die UniCredit Aktie um +4,05 % zulegen. Im Zeitraum eines Jahres, hat sich die UniCredit Aktie mit +88,48 % durchaus positiv entwickelt. Derzeit notiert die Aktie mit +50,83 % über ihrem 52-Wochen Tief aber bleibt mit -2,21 % unter dem 52-Wochen Hoch.

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) wurde von UniCredit zuletzt in 2023 mit 1,72 angegeben. Für Analysten stellen KUV-Werte unter eins eine Unterbewertung der jeweiligen Aktie dar. Das Kurs-Umsatz-Verhältnis unterliegt jedoch permanenten Schwankungen und sollte nicht als einzige Kennzahl betrachtet werden. Nach den uns zur Verfügung stehenden Daten, läge das KUV für die UniCredit Aktie aktuell bei 2,93 und wäre für Aktienanalysten per Definition nicht besonders empfehlenswert, da die Aktie überbewertet zu sein scheint.

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

Das letzte für UniCredit an uns übermittelte Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV) aus 2023, liegt bei 18,75 und entspräche somit ungefähr der 19-fachen Kursnotierung gegenüber dem Cash-Flow. Das Kurs-Cashflow-Verhältnis setzt den Aktienkurs eines Unternehmens mit seinem Cash-Flow ins Verhältnis. Der Wert gibt das Vielfache vom Aktienpreis im Vergleich zum Cash-Flow an. Je hoher das KCV, desto teurer ist ein Unternehmen. Das Kurs-Cashflow-Verhältnis errechnet sich aus dem aktuellen Aktienkurs geteilt durch den Cash-Flow pro Aktie. Mit dem aus 2023 übermitteltem Cash-Flow von 2,2 Mrd., beträgt der Cash-Flow pro Aktie 0,56 EUR und ergibt mit dem aktuellen Kurs der UniCredit Aktie von 18,10 EUR ein Kurs-Cashflow-Verhältnis von aktuell 32,05 und würde im Durchschnitt eines breiten Aktienmarktes bereits als hoch angesehen. Jedoch sollte dieser Wert Branchenspezifisch betrachtet werden, da der Cash-Flow von vielen Faktoren wie u. a. Abschreibungen beeinflusst wird.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

Für UniCredit wird das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) für 2024 mit 5,84 angegeben. Ein veröffentlichtes KGV aus Abschlussberichten eines Unternehmens wird, insbesondere bei Aktiengesellschaften mit mehr als einer Aktiengattung, wie Stamm- und Vorzugsaktien, mit den Durchschnittswerten der Aktien berechnet. Mit den uns vorliegenden Daten könnte man aktuell ein Kurs-Gewinn-Verhältnis für UniCredit in Höhe von 7,27 berechnen. Bei dieser Berechnung ist zu beachten, dass wir hierbei die bereitgestellten Daten zum Jahresüberschuss in Höhe von 9,5 Mrd. EUR aus 2023 nutzen, diesen Wert durch die 3,8 Mrd. ausstehenden Aktien teilen und mit dem aktuellen Kurs 18,10 EUR verrechnen. Pauschale Aussagen darüber, ob eine Aktie kaufenswert ist oder nicht, lässt die Kennzahl zum Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) nicht ohne weiteres zu. Ein niedriger KGV-Wert kann je nach Kontext positiv bewertet werden und deutet auf ein "günstiges" Unternehmen hin. Umgekehrt können Unternehmen mit einem niedrigen KGV auch hohe Verlustrisiken bergen. Eine umfassende Aktienanalyse kann das KGV jedoch nicht ersetzen, weshalb sie nur als Orientierungshilfe dienen sollte.

UniCredit S.p.A., unter dem Börsenkürzel "UNCRY" wird an der New York Stock Exchange als American Depositary Receipt (ADR) gehandelt. An der Mailänder Börse notiert die UniCredit S.p.A. Aktie unter dem Börsenkürzel "CRIN" und ist eines der führenden Bankinstitute Europas mit umfangreichen Dienstleistungen in den Bereichen Investmentbanking, Vermögensverwaltung und Privatkundenbetreuung. Mit Sitz in Mailand, Italien, erstreckt sich das Geschäftsnetzwerk von UniCredit über zahlreiche europäische Länder und darüber hinaus, wobei es eine bedeutende Präsenz in Deutschland, Österreich, Zentral- und Osteuropa hat.

Unternehmensprofil

UniCredit wurde 1998 gegründet und hat sich seitdem zu einer der größten Banken Europas entwickelt. Sie bietet eine breite Palette von Finanzprodukten und -dienstleistungen, die auf verschiedene Kundensegmente ausgerichtet sind, darunter Privatpersonen, kleine und mittlere Unternehmen sowie große Konzerne und Institutionen. Die Bank ist bekannt für ihre starke Kapitalbasis und ihre Strategie, sich auf Kernmärkte zu konzentrieren, was durch eine Reihe von Desinvestitionen nicht-kerngeschäftsbezogener Vermögenswerte und Märkte unterstützt wird.

Marktstellung und Wettbewerbsvorteile

UniCredit hat eine führende Position in mehreren europäischen Märkten, insbesondere in Italien und Deutschland, sowie eine starke Präsenz in Zentral- und Osteuropa. Ein entscheidender Wettbewerbsvorteil ist ihre Fähigkeit, durch ihr umfangreiches Netzwerk grenzüberschreitende Dienstleistungen anzubieten. Dies wird ergänzt durch bedeutende Investitionen in Technologie und Digitalisierung, die dazu beitragen, die Effizienz zu steigern und die Kundenerfahrung zu verbessern.

Finanzielle Leistung

Die finanzielle Performance von UniCredit wird regelmäßig durch ihre Quartals- und Jahresergebnisse offenbart, die wichtige Kennzahlen wie Nettoertrag, operative Kosten und die Qualität der Vermögenswerte aufzeigen. Trotz der Herausforderungen, die mit der wirtschaftlichen Volatilität in einigen ihrer Kernmärkte verbunden sind, hat UniCredit eine starke Kapital- und Liquiditätsposition beibehalten. Die Bank hat auch eine konsequente Dividendenpolitik verfolgt, die sie für Einkommensinvestoren attraktiv macht.

Herausforderungen und Risiken

Als große, global agierende Bank sieht sich UniCredit verschiedenen Risiken ausgesetzt, darunter wirtschaftliche Unsicherheiten in ihren Kernmärkten, regulatorische Änderungen und die schnell voranschreitende digitale Transformation im Bankensektor. Zudem erfordern geopolitische Spannungen und die zunehmenden Anforderungen im Bereich der Nachhaltigkeit ständige Aufmerksamkeit und Anpassung.

Investitionsüberlegungen

Die Aktie von UniCredit, insbesondere ihre ADRs, die unter "UNCRY" gehandelt werden, bietet Investoren die Möglichkeit, an einem bedeutenden europäischen Finanzinstitut teilzuhaben. Die Investition in UniCredit kann attraktiv sein aufgrund ihrer geografischen Diversifikation, ihres Engagements für digitalen Fortschritt und ihrer stabilen Dividendenausschüttungen. Allerdings sollten potenzielle Investoren auch die makroökonomischen Bedingungen und die spezifischen Herausforderungen des Bankensektors berücksichtigen, die die Aktienperformance beeinflussen können.

Fazit

Zusammenfassend ist UniCredit ein führendes Finanzinstitut in Europa, das eine breite Palette von Dienstleistungen in mehreren Schlüsselmärkten anbietet und dabei sowohl Chancen als auch Herausforderungen in einem sich wandelnden wirtschaftlichen und regulatorischen Umfeld navigiert.